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万亿安邦清仓式减持“中字头”持股66亿元,或仅为现金流吃紧?

老虎财经 郭秋霞 2017/09/13 09:36 43733
保险   安邦人寿   
万亿安邦清仓式减持“中字头”持股66亿元,或仅为现金流吃紧?
©视觉中国
"曾以2.24万亿总资产直逼险业巨头的安邦保险,在遭遇万能险收紧之后,保费收入屡创新低,竟落到靠抛售四大行股票套现66亿,用来补充流动资金的地步。 "

2016年底,作为后起之秀的安邦保险总资产达到了2.24万亿,规模直逼中国人寿的,但激进扩张背后,安邦早已经给自己埋下了风险。


在遭遇了监管严罚、董事长不能履职一系列波折后,安邦保险的保费收入屡遭跳水,今年新增万能险保费收入仅为2016年的1.6%。


为了维持公司现金流和退出部分投资兑付面临清理的万能险产品,今年二季度,安邦保险接连减持了包括四大行在内的9家上市公司股份,套现金额逾66亿元。


减持9家上市公司 四大行齐上榜


通过对安邦系概念股的半年报梳理发现,安邦系在二季度集中减持了包括工农中建四大行、中国中铁、中国铁建、招商蛇口、晨鸣纸业和中国交建在内的9家上市公司的股票,此次减持数量约占安邦系概念股总数的1/3。


值得一提的是,今年一季度,安邦还位列工农中建四大行的前十大股东之位,二季度却突然退出了除中国银行之外的其他三大行股东之列,此次对四大行的大规模抛售,按照二季度的最低股价计算,安邦从四大行的套现金额高达66亿元。


除对银行股大规模减持外,安邦在二季度还减持了多家蓝筹股,其中减持比例最大的中国铁建,累计减持0.62%,合计套现约10.83亿元。减持比例最小的中国交建,套现约为0.68亿元。


野蛮增长的万能险配合频繁举牌,成就万亿金融帝国


据公开资料显示,2016年,安邦保险旗下的安邦人寿和安邦财险两家公司合并资产规模达到2.24万亿,较2015年的1.27万亿增长76.38%,其中,安邦人寿资产规模高达1.45万亿。


据了解,中国保险业2016年总资产为15万亿元,发展二十多年的中国人寿的总资产规模为2.6万亿元,成立于2010年6月的安邦人寿,在短短6年时间就实现了总资产从5亿至万亿的爆炸式增长。


近年来,安邦系在资本市场频繁举牌。2015年是安邦保险实现爆发式增长的一年,2015年第四季度,安邦集中买入四大行的股票。并从2014年开始,持有民生银行15.54%的股份。


据统计,2016年度,安邦保险集团及旗下子公司公开持有A股24家公司股份,主要集中在银行、房地产等蓝筹股上,市值规模超过2000亿元。其中持股比例超过20%的有金融街和金地集团,其中对金融街持股比例高达29.98%。持股比例超过10%的有民生银行、大商股份、同仁堂中国建筑、招商银行等多家公司。


凭借野蛮增长的万能险,安邦的保费收入也直线增长,配合着近几年的频繁举牌,安邦保险总资产实现了爆炸式的增长。2010年-2016年,安邦人寿总资产分别为5.05亿元、39.92亿元、81.42亿元、169.7亿元、1199.6亿元、9167.6亿元、1.45万亿元。与此同时,2011年-2016年这一数据分别为51.9亿元、897亿元、2088亿元、3500亿元、7954亿元。


万能险被“封杀” ,现金流急转直下


万能险被监管“封杀”后,安邦人寿和安邦财险今年一季度净现金流分别为-57.04亿元、-191.02亿元。


5月初,安邦人寿被监管列为万能险违规的典型,被罚暂停新产品申报3个月。祸不单行,
6月中旬,安邦官方公告称董事长、CEO吴小晖因个人原因不能履职被带走。


受多种利空影响,7月份,安邦人寿的单月的原保费收入已跌破5000万元,为4880.5万元。这已是安邦人寿连续第三个月的原保费收入持续下跌。5月、6月则分别为5652.76万元、5372.7万元,均不足亿元。


截止今年7月底,安邦人寿的万能险累计新增保费总额仅为34.42亿元,不到2016年新增保费总额2163亿元的2%。


安邦保险保费的“断崖式”下跌,使其突然失去了过去一直依赖的“现金奶牛”,又逢此前涉足的高风险投资型保险产品受监管需要清理兑付,现金流极其紧张。


银保渠道受限,减持银行股套现或66亿


在万能险被监管“封杀”之前,安邦保险建立了四通八达的银邮渠道,通过银行网点售卖产品。但在保险业回归保障本质、万能险监管收紧的背景下,保险公司的产品不得不由理财型产品向保障型产品转变。新的产品类型,不能再依赖银邮渠道销售了。


工商银行曾是安邦银行最大的代销银行,代销金额逾千亿元。不过随着监管对银行代销保险产品的多重限制,加上代销手续费的大幅下降。工行甚至出台规定对未按约定年限退保的产品征收手续费。


有媒体记着走访多家银行了解到,工商银行、农业银行、光大银行、招商银行等均已停止安邦系产品的售卖。这意味着保险与银行的甜蜜时期结束。


安邦保险原来为获得优惠且大量的银保销售渠道买入众多银行股份,现在银邮渠道走不通了,开始清空这部分股票了。调查发现,安邦在在二季度减持的大多为安邦系的万能险产品,其中,“安邦养老保险股份有限公司-团体万能产品”减持了中国交建、中国铁建、招商蛇口;“和谐健康保险股份有限公司-万能产品”减持了建设银行。


按照安邦保险买入中农工建四大行股票时的价格区间和卖出最低价格推算,安邦保险从中国银行、农业银行、工商银行、建设银行套现分别为10.6亿、30.2亿、18.2亿、7.4亿,合计套现逾66亿元。


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