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摩恩电气:要做不良资产优质服务商

一段时间以来,“不良资产处置”成为业界热词,各路资金纷纷涌入,试图分一杯羹。

标签: 摩恩电气 上市公司 A股

一片熙熙攘攘的纷扰中,原东融资产管理有限公司董事长叶振,于2017年9月入职上市公司摩恩电气(002451)担任副总经理,负责整个上市公司不良资产业务板块的管理,更是引发了业界热议。


作为一家民营AMC(资产管理公司),东融资产入行早,起点高,在业内已经形成一定的影响力,成为区域性标杆。在这顺风顺水的局面下,叶振却选择履新摩恩电气,并宣布将于未来十二个月内,增持公司5~10%的股份。以公告当天收盘价计算看,增持金额达到6.54亿至13.08亿元左右。


这背后,有着怎样的故事呢?


“并没有故事。”叶振告诉记者,“这完全是由于共同理念和目标而产生的相互吸引。”


叶振说,2012年,他就带领团队开始进入不良资产处置行业,在资产管理和处置方面拥有丰富的经验,并且形成了自己的一些思路和观点。如今,各类AMC公司不断涌现,不良资产处置行业的垄断性红利日渐式微,行业竞争壁垒已经从牌照端转向服务端,经营方式与处置能力已然成为该行业的核心竞争力。叶振认为,各路资本入场,恶性竞争难免,而且不良资产的定价、收购、清收等各个环节业务复杂,专业要求很高,这时候,业内会非常需要具有人才储备、管理经验等先发优势的服务团队。


“就像当年美国西部淘金热一样,当大家纷纷下河淘金的时候,我就帮他们提供工具,转卖黄金,甚至是给他们做饭、洗衣服,总之就是为淘金者做好服务。”叶振举了一个有趣的例子。


恰逢此时,摩恩电气开始组建全资子公司--摩安投资。经过几次接触,叶振发现双方的理念不谋而合,大家都想围绕不良资产处置,打造一个轻资产的全链条服务公司。作为上市公司,摩恩显然能够给叶振提供更好更高的平台,去实现自己许多关于不良资产服务业务的设想。好平台加上优质团队能产生巨大的能量,叶振率领团队加盟摩恩也就顺理成章了。


摩恩电气最新财报显示,前三季度归属母公司净利润为4030万元,同比增长达524.2%。如此大规模的利润增长,主要就是得益于摩安投资的业绩贡献。据公开资料,成立不到一年时间,摩安投资对接重资产持有的AMC机构及其他中小投资者,开展银行不良资产处置清收及投资管理等服务性业务,为上市公司贡献了近4000万净利润。


“实际上,通俗地讲,不良资产处置不是你有充足的资金就能干的。”叶振说。


近年来,不良资产市场出现了一些乱象,甚至有机构恶性竞争,高价取得不良资产之后却又无从下手。资产买入环节复杂的估值体系与卖出环节多样化的处置手段,都需要不良资产业务团队配备专业化的人才储备。


最有价值的“武器”


“我们最有价值的‘武器’,是我们自主开发的一套AI系统。这套系统能够将我们所拥有的的先发优势,专业知识、经验储备等等,外化为具象可见的数据、技术,全面提高不良资产处置的标准化及透明度,使得我们从非标准的混乱市场中脱颖而出!”


叶振介绍,当一笔不良资产被选中后,就可以通过这套AI系统,抓取大数据提供抵押物交易信息,人工智能精准预估案件处置时间,并以专业评估人员的思路,利用海量数据形成的经验,对抵押资产进行精准估值。在随后的整个处置过程中,通过大数据和人工智能算法,系统会实时根据市场交易情况,对抵押资产进行动态估值,实时跟踪抵押资产价值、债权增资、投资人资产成本,提前发现异常迹象,减少潜在风险,最终智能推荐利益最大化的处置方式,保障相关各方的收益。


从前期的评估尽调竞价,到中期的动态管理,到最后的拍卖处置清收,每个节点独立记账,在行业内首先完成了全链条服务标准化模式。随着这套系统手机APP的上线,交易相关各方,包括独立债权人和独立清收机构,都可以从自身的角度,随时跟踪处置进度,掌握相关信息,整个流程都得以在标准化的框架里全透明地运行。做到了标准化,提高了透明度,才能够真正提供优质的服务。


站得高自然看得远


根据目前上市公司公告显示,摩恩电气计划在上海、浙江、江苏、福建等地相继成立地区性的资产管理公司,参与当地的不良资产服务业务。同时,摩安投资下属全资境外子公司摩安投资(香港)有限公司,目前也已经在香港完成注册登记手续,并与世界主要特殊资产投资商橡树资本、阿波罗投资基金、贝恩资本、黑石基金等紧密接触,为其提供境内不良资产信息收集整理、资产评估尽调、收购定价、清收处置等一揽子、全链条的服务,同时也希望实现在海外募集投资资金,从而参与国内不良资产市场的投资与管理。


叶振表示:“随着后续各地渠道的逐步拓展,我们预计公司的不良资产服务业务在接下来的3~5年中能够保持年均50~100%的增长率,相应的业务收入和盈利贡献度也会逐步提升。”


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