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债券基金的投资技巧

债券型基金是一个风险和收益相对较低的投资品种,因此适合那些希望获得较为稳定的投资回报而不愿过多承担市场风险的投资者。

标签: 债券型基金 债券基金 投资策略

来源:齐俊杰看财经(ID:qijunjie82 )


 


1、什么是债券基金


 


债券型基金是一个风险和收益相对较低的投资品种,因此适合那些希望获得较为稳定的投资回报而不愿过多承担市场风险的投资者。债券还本付息,但并不等于没有风险,肯定赚钱,因为债市也是一个流动性很强的交易市场,每天都有交易产生,所以如果买的不对也是会赔钱的。


 


2、债券基金的投资技巧


 


首先,时机很重要,大家要注意购买债券型基金的时机选择。债券型基金主要投资于债券,因此选择债券型基金很大程度上要分析债券市场的风险和收益情况。具体来说,如果经济处于上升阶段,利率趋于上调,那么这时债券市场投资风险加大,尤其是在债券利率属于历史低点时,就更要慎重。比如现在,利率还在上升,就不适合投资债券基金。


反之如果经济走向低潮,利率趋于下调,部分存款便会流入债券市场,债券价格就会呈上升趋势,这时进行债券投资可获得较高收入,尤其是在债券得率属历史高点时,收益更为可观。总之,利率的走势对于债券市场影响最大,在利率上升或具有上升预期时不宜购买债券基金。


其次,产品选择,以调类型为主,大家应根据自己的风险承受能力选择偏债型基金和纯债型基金。


纯债型基金除新股申购外全部资金投资于债券,而新股申购一般风险较小,因此纯债型基金的风险集中在债券市场。


偏债型基金以债券投资为主,也参与股票投资,因此风险来自于债券市场和股票市场两个方面。一般来说,纯债型基金风险相对小于偏债型基金,当然相应的收益预期也较小。投资者在选择偏债型基金时还要特别注意股票市场走势,若股市走强,选择偏债型基金可能是较好的选择。如果你不会股债均配,可以选择偏债基金。为你规避风险。



大家可以到天天基金网,找基金分类,这里面会有债券基金的选择,长期纯债,短期纯债,混合债基,定开债和可转债。现在顶多也就投一些短债,长债要到降息周期再投,你可以看看,长债最近一年的收益率做的好的也就跟货币基金差不多。有不少好远低于货币基金,这就是加息周期对于债券的杀伤。但是放到3年这个周期,还可以仍然能保持20-30%的增长率。也就是说你拿的时间越长,他的收益率越是趋近于每年7—8%


如果做混合债,也可以那收益排名一下,比如下面这些,在这几年,能做到35%的收益,说明他们配了很多的股票,债也就占了2成,属于比较激进的品种。


混合债基,要比纯粹的股票基金更稳定一些,如果你想学习股债均配,但自己又做不好,可以考虑他们。


可转债跟混合债基一样,股市好的时候他们偏股市,但如果你能判断股市还不错,干脆就去做股票基金就好了,股票基金肯定比可转债基金涨的更好。你判断不好股市是不是好的情况下,可转债才有意义,而这时候一般都出现在大熊市里面,买可转债,就当债券买,保你一个稳健收益,然后随时在市场里等着股市回暖。