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团贷网唐军自首前夜,中融信托火线接盘,只是“前期风控”?

3月28日不平静,几十万个家庭今夜又无眠,业内知名的团贷网也爆雷了。而团贷网因其势力规模之大,不光牵扯到上市公司派生科技和史玉柱,而在团贷网唐军自首前夜,刚刚接受一笔股权质押的中融信托也备受关注,中融信托的精准踩雷,不禁让其风控遭受到外界质疑。

标签: 网贷 中融信托 股权质押

网贷是一朵带刺的玫瑰,团贷网生时风光无限,凋谢时却将其周边刺的生痛。就在团贷网实控人唐军自首的前一天,3月26日,中融信托刚刚接受了唐军所持的派生科技股份的清仓式质押。然而中融信托却对如此反常的质押行为毫无察觉,其风控水平也由此遭到质疑。


对于外界质疑,中融信托相关人士表示,上述股票质押为“前期风控手段”,相关信托项目“并未成立”。


精准踩雷


3月28日,“平安东莞”官方微博消息称,东莞团贷网互联网科技服务有限公司(下称“团贷网”)因涉嫌非法吸收公众存款案,已被东莞市公安局立案侦査。而此次团贷网爆雷,也在金融圈引起了轩然大波。其杀伤力不仅波及市值200亿的上市公司派生科技和曾为其站台的史玉柱,更是将知名信托中融信托拖下水。


中融信托踩雷则是因为通过股权穿透发现:此次爆雷团贷网的实控人唐军也是上市公司派生科技的实控人。团贷网的大股东为北京派生科技有限公司,持股比例为99.74%。唐军曾经多次进行资本运作,其中手笔之一便是上市公司派生科技。在派生科技的十大流通股东名单中,唐军赫然在列,占股比例1.6%。



数据来源:东方财富网


3月28日派生科技公告显示,公司实控人唐军将其持有的99.89%的公司股份都进行了股权质押。质权人为中融信托,质押开始日期是在3月26日。巧的是,唐军就在股权质押的后一天自首了。因此,中融信托的风控也被舆论推向风控浪尖。



数据来源:上市公司公告


值得注意的是,派生科技的第一大流通股东广东硕博投资发展有限公司在3月20日也将其所持8339.3万股、占其所持91.42%的股份质押给了中融信托。



数据来源:上市公司公告


对于这两笔清仓式质押,其用途都显示为融资,对于上市公司一个月内频繁的股权质押,中融信托却没有丝毫防范,其风控意识不禁让人唏嘘。按照当前派生科技股价计算,两者质押市值约50亿元,按照质押率4折计算,两者在几天内便可套现约20亿。


截至发稿,中融信托方面只对唐军的股权质押业务做出回应,称唐军的质押尚未完成前期风控,故而产品尚未成立。中融信托的前期风控具体指什么我们不得而知,但是上市公司公告显示质押已开始。值得注意的是,中融信托在回应中却没有提到广东硕博投资发展有限公司的股权质押业务,其中深意耐人寻味。


受团贷网事件牵连,派生科技于3月28日紧急停牌。截至停牌,该公司总市值为203.32亿元,流通市值为195.53亿元,而股东仅为4819户。这意味着,该公司人均持股市值高达421万元,更有知情人士表示,该公司的筹码已被高度锁定,九成的股份可能控制在少数机构或自然人手中。


其股价从2015年低点至今涨幅超10倍。外界质疑其为“庄股”、“妖股”的声音也不绝于耳。


风控问题频出


在此次卷入舆论漩涡之前,中融信托的“不良记录”也不在少数。


早在2015年,中融信托就身陷高比例质押风险。2014年9月18日,中恒实业将其所持的6220万股股份质押给了中融信托,并向中融信托借款3.7亿元,还款日为2015年9月28日。然而,中恒实业却在9月25日发布公告,无力偿还该笔借款。中融信托也被迫延缓回购期。


而随后一款名为“中融瞰金73号”的私募产品也直指中融信托风控欠缺。


据了解,该证券类投资集合信托计划“中融瞰金73号”于2015年8月3日,然而该成立不足1个月就跌破止损线被清盘,信托计划提前终止,终止日为9月2日。投资者对中融信托风控不利的控诉不绝于耳。


投资者表示,“中融瞰金73号”持有天润曲轴和升达林业两只股票,但仅21天亏损幅度就达到30%,尚不足一个月的时间,便被迫清盘。投顾实力有限,而中融信托作为通道方并未起到监督和甄别作用。中融信托在此期间并未进行有效的对冲,从而引发投资者不满。


更让投资者糟心的是,清盘后,该产品持有的422万股升达林业股票因重大资产重组事宜停牌未变现,然而,自11月19日复牌以来,升达林业因资产重组成功连续封涨停,而中融信托则在复牌当日将全部股票挂涨停板大额交易卖出,未能享受到股票连续涨停的收益。


除此之外,中融信托与上市公司众和股份子公司金鑫矿业的债权也闹得沸沸扬扬。2015年2月,金鑫矿业向中融信托进行了为期一年的借款,额度2亿元。然而到期日,金鑫矿业未能如约兑付本息。


然而,中融信托一直对外标榜自己的风控水平,并号称“中融式”风控。根据《21世纪经济报道》报道,在全部68家信托公司中,中融信托的风险管理体系有着最多的部门设置和人员配备。并且,据报道,中融信托于2013年启动了一项风险管理流程的颠覆式改革,设定了一套被称为“独立审批人”的风控制度。而如今,中融信托“踩雷”事件频发,不禁让投资者发问,中融信托的风控成了摆设?


 


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